Niet klaar voor nieuwe regels Volgens KPMG reageert de beleggingsindustrie verontrustend traag op de komst van nieuwe regels. 8 juni 2016 15:30 • Door IEXProfs Redactie Volgens een nieuw rapport van KPMG, getiteld Evolving Investment Management Regulation, zijn beleggingshuizen nog lang niet klaar om te voldoen aan alle nieuwe regels die binnenkort worden geïmplementeerd. Anders gezegd, de beleggingsindustrie heeft grote moeite om te reageren op de groeiende druk om transparanter te worden, technologiche innovatie te bevorderen, de communicatie te verbeteren en de kosten omlaag te brengen. Auteur van het rapport, Julie Patterson, zegt: "assetmanagers vinden het niet prettig dat toezichthouders in hun nek hijgen. Dat voelt natuurlijk niet fijn en het is soms ook knap frustrerend, maar toch zullen zij constructiever moeten reageren op de toenemende regeldruk." Assetmanagers dienen volgens haar te begrijpen dat het omarmen van de nieuwe regelrealiteit ook kansen biedt om extra geld aan te kunnen trekken. Opschieten! Volgens Patterson is de nieuwe regelgeving er vooral op gericht dat beleggingsproducten direct aansluiten op de behoeften van de consument, niet te duur zijn, en op gepaste wijze worden verkocht. Deze regels zijn onderdeel van PRIIP (vanaf januari 2017) en Mifid 2 (januari 2018), die beide in de EU worden ingevoerd. Kosten niet langer vrij Volgens Patterson is het essentieel dat distributeurs en fondshuizen nu beginnen om hun processen in te richten voor de implementatie van PRIIP, want anders zijn zij te laat. PRIIP? PRIIP (de afkorting staat voor packaged retail and insurance-based investment products) heeft betrekking op alle soorten beleggingsproducten die aan niet-professionele beleggers worden aangeboden, zoals structured products, deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen, beleggingsverzekeringen en gestructureerde deposito’s. Uitgezonderd zijn aandelen, obligaties, deposito’s als ook bepaalde pensioenproducten." PRIIP vereist dat verzekeraars, banken en beleggingsondernemingen een essentiële-informatiedocument opstellen voor de PRIIPs die zij ontwikkelen. Dit essentiële-informatiedocument moet worden opgesteld voordat het product voor het eerst aan beleggers of consumenten wordt aangeboden en moet gedurende de looptijd van het product actueel worden gehouden. Essentiële informatie Het essentiële-informatiedocument mag maximaal drie pagina’s lang zijn en moet volgens een voorgeschreven indeling worden opgesteld. De informatie moet gemakkelijk leesbaar zijn, toegespitst op de essentiële informatie die retail beleggers nodig hebben. Deze essentiële informatie betreft onder meer: de aard en de voornaamste kenmerken van het product, een korte beschrijving van het risico- en rendementsprofiel, een korte beschrijving van de vraag of het verlies wordt gedekt door een compensatie- of waarborgregeling voor beleggers, de directe en indirecte kosten die aan het product zijn verbonden, een beschrijving hoe het product na aankoop kan worden verkocht en op welke wijze een klacht kan worden ingediend. Kortom, dat de particuliere belegger weet wat hij koopt. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.