Slanker, bekender en in trek bij de nieuwe generatie Private bank Theodoor Gilissen slaat zich manmoedig door de crisis en de naweeën daarvan. 15 januari 2015 16:00 • Door Fleur van Dalsem Toen Tanja Nagel in maart 2009 het roer overnam bij private bank Theodoor Gilissen was een van haar belangrijkste taken – niet verrassend – de bank crisis proof maken. Afslanking was noodzakelijk en kon ook, de bank had genoeg vet op de botten. “Maar tegelijkertijd zijn we met onze cliënten in gesprek gegaan. Wat vonden zij belangrijk, op welke service stelden zij prijs? We hebben de cliëntdossiers meteen bijgewerkt en dat maakte dat wij dat niet meer hoefden te doen in aanloop naar het afschaffen van de kickbackvergoeding begin dit jaar. De wensen van de klanten hebben wij nadrukkelijk meegewogen in de nieuwe tariefstructuur.” En zo lijkt de overgang naar een nieuwe manier van betalen voor beleggen voor klanten van Gilissen soepel te zijn verlopen. Gilissen heeft vooral adviesrelaties en daarnaast een groeiend aantal beheerrelaties. Execution only kan, maar wordt niet actief aangeboden. De klant kan zijn adviseur dagelijks aan de lijn krijgen, maar zelf geen orders uitvoeren. “In persoonlijk advies ligt onze kracht. Zo krijgt een cliënt desgewenst meteen na de morning meeting zijn adviseur aan de lijn over de nieuwste ontwikkelingen op de beurs en die adviseur legt uit wat het mogelijke effect daarvan kan zijn op de portefeuille. De cliënt kan, indien gewenst, ook bellen met een analist. Daarna maakt hij of zij samen met de adviseur een beleggingsbeslissing,” aldus Nagel. Maar maakt deze arbeidsintensieve aanpak het niet lastig om er een prijskaartje aan te hangen? Vinden klanten van Gilissen het niet te duur nu ze regelmatig een rekening krijgen? Volgens Nagel heeft het erg geholpen dat er in de media zoveel werd geschreven over het afschaffen van de kickbackvergoeding. Zo waren de klanten er in ieder geval een beetje op voorbereid. “Verder is het een kwestie van goed uitleggen hoe je de kosten berekent, wat je voor de klant doet voor die prijs. De afgelopen twee jaar is ons klantenbestand weer aan het groeien, mede omdat we twee jaar op rij de Gouden Stier voor beste vermogensbeheerder hebben gewonnen (een prijs van belegger.nl; red.). Onze naamsbekendheid groeit en we verwelkomen meer jongere ondernemers als klant. Blijkbaar is onze prijs-kwaliteitsverhouding dus prima.” Klanten willen niet in hokjes Toch bepleit Nagel voorzichtigheid bij het gevolg geven aan de nieuwe regels die de AFM de afgelopen jaren oplegde. “Klanten houden er niet van om in een hokje geduwd te worden. Cliënten deel je al snel in naar vermogensomvang. Gesprekken met klanten hebben ons doen inzien dat het niet alleen om vermogen gaat, maar vooral hoe je ermee omgaat, om het gedrag van beleggers en de gewenste contactfrequentie met de private banker. Een risicometer of een verplichte toets voor beleggers zegt niks over de intensiteit van een klantrelatie. Die is bij onze nieuwe tariferingsaanpak leidend.” Die klantrelatie wordt bij de private bank op een wat ouderwetse manier, vooral per telefoon of persoonlijk, onderhouden. De bank maakt wel veel gebruik van internet, maakt wekelijks meerdere online filmpjes over de beurs en economie en mailt dagelijks beleggingsupdates rond, maar praten blijft belangrijk. “Onze toegevoegde waarde zit juist in dat belletje dat de bankier doet met de cliënt. De samenleving digitaliseert snel, maar dat maakt persoonlijk contact volgens mij nog belangrijker. Onder onze cliënten leeft een hoog wij-gevoel en daar voelen wij ons ook goed bij.” Evengoed schaalbaar Dat wij-gevoel vertaalt zich ook in het betrekken van de kinderen van een klant bij zijn portefeuille. De bank zet zich in voor het financieel opvoeden van (klein)kinderen van vermogenden. Niet alleen in hun belang, zegt ze eerlijk: “Wij willen de relatie met de familie voortzetten, dus het is zeker in ons belang dat wij af en toe iets organiseren voor twintigers. Maar dan wel over beleggen en financiële planning. We zijn geen family office.” Een van de struikelblokken van een kleine bank in het post-crisis tijdperk is de omvang. Schaalbaarheid is belangrijk om te kunnen overleven in deze markt. Volgens Nagel is die er wel zeker dankzij de grootaandeelhouder KBL European Private Bankers, een netwerk van Europese banken met hoofdkantoor in Luxemburg. “Zij kochten ons destijds als belegging, met het oog op dividend. Dat deden ze met meer banken in Europa. Inmiddels hebben ze hun portefeuille omgesmeed tot een netwerk van boutiques die met elkaar samenwerken en kosten delen. Zo werken wij op het gebied van beleggen en visievorming samen met onze zusterbanken, zoals Puilaetco Dewaay in België en Brown Shipley in Engeland.” Een voorbeeld van een andere bank waar Gilissen op zou willen lijken heeft Nagel niet. “Wij kijken alleen naar wat wij voor onze cliënten willen bereiken en laten ons daarbij niet leiden door anderen.” Tanja Nagel is sinds 2009 bestuursvoorzitter van Theodoor Gilissen, een private bank gericht op beleggen en daarbij horende financiële planning. Nagel werkte daarvoor 23 jaar bij Van Lanschot Bankiers. Fleur van Dalsem is redacteur bij IEX.nl. De informatie in deze column is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.