Adviseurs, laat uw prestaties zien Het track record van fondsen en ETF's is simpel te vinden, maar financieel adviseurs zijn een stuk minder transparant. 14 juli 2014 09:15 • Door IEXProfs Redactie Als een belegger het track record van een beleggingsfonds of ETF wil weten, is dat een kwestie van een paar muisclicks. Maar dat ligt heel anders voor de prestaties van de financieel adviseur die individuele beleggingsportefeuilles beheert. Volgens The Wall Street Journal zouden beleggers om de rendementen van afgelopen jaren moeten vragen, maar dat gebeurt niet. Sommige adviseurs komen tegemoet aan de wensen van individuele beleggers die wel vragen stellen, aldus de WSJ, maar de overgrote meerderheid doet dat nog steeds niet. Er is geen reden om aan te nemen dat de situatie in Nederland wat dit betreft anders is dan in de VS. Een Amerikaans schoolvoorbeeld van een transparante adviseur is onder meer adviesfirma Medley & Brown in Jackson, die de prestaties van adviseurs bijhoudt en maandelijks online publiceert. Fried Asset Management in Santa Monica betaalt jaarlijks 4500 dollar aan software en personeel om de GIPS (Global Investment Performance Standards) geïntroduceerd door het CFA Institute uit te voeren voor zijn cliënten. Andere adviseurs die aan het woord komen geven aan dat ze terughoudend zijn met het publiceren van dergelijke cijfers, omdat ze bang zijn voor mogelijke berispingen vanuit de waakhond SEC. LastigNatuurlijk is de waarde van een allround financieel adviseur niet te vatten in één enkel getal. Zijn adviezen met betrekking tot hypotheek, pensioen, schulden en (over)verzekering, zijn moeilijk te kwantificeren, maar zeker zo waardevol. Bovendien maakt het het lastig dat klanten op verschillende tijdstippen accounts openen en sluiten en kiezen uit een verscheidenheid aan beleggingen en risiconiveaus. Toch blijft de WSJ van mening dat de gegevens die gekwantificeerd kunnen worden, ook gekwantificeerd zouden moeten worden door adviesbureaus. Dat gaat verder dan het mailen van de geanonimiseerde resultaten van een enkele beleggingsportefeuille die vergelijkbaar is met die van de cliënt in kwestie. En het betreft tevens een langer tijdsbestek dan sinds 2009, het startschot van een epische bullmarkt. Idealiter zou het gaan over meerdere perioden, bijvoorbeeld de laatste een, drie, vijf en tien jaar. Als er maar genoeg klanten vragen om de behaalde rendementen, dan zullen adviseurs wel moeten gehoorzamen. Maar tot die tijd…? De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.