Checklist voor de duurzame professionele belegger Het aantal duurzame fondsen groeit als kool. Hoe een keuze maken uit het steeds grotere en diverse aanbod? Matt Christensen, hoofd duurzame beleggingen bij AXA Investment Management, stelde een checklist samen. 3 mei 2018 09:10 • Door IEXProfs Redactie Screening: integraal en impactEen belegger moet ten eerste bepalen wat zijn verwachtingen zijn voor een zogenoemde ESG-belegging (groen, sociaal verantwoord en fatsoenlijk bestuur). Christensen onderscheidt drie niveaus. De minst vergaande is er een van screening, wat feitelijk neerkomt op het uitsluiten van bepaalde bedrijven en/of sectoren. Denk bijvoorbeeld aan de uitsluiting van bedrijven uit de tabaks- of kolenindustrie. Iets intensiever is de geïntegreerde benadering waarbij elke belegging in de portefeuille langs de meetlat van duurzaamheid wordt gelegd. En tenslotte zijn er fondsen die zich echt richten op het veranderen van de wereld. De zogenoemde impact beleggingen hebben een disruptief karakter. Het gaat bijvoorbeeld om bedrijven die ervoor zorgen dat plastics op basis van fossiele brandstoffen worden vervangen door bioplastics. Structuur en evaluatieNiet elk beleggingsfonds hecht even veel waarde aan alle ESG-criteria, en ook de beleggingshorizon en de rendementsvooruitzichten kunnen verschillen. Dat is belangrijk om te weten voor een belegger. De ene belegger hecht immers meer waarde aan het groene karakter van een ESG-fonds. De ander vindt fatsoenlijke lonen en arbeidsvoorwaarden het belangrijkst. Een belegger zal willen weten hoe de selectieprocedure precies verloopt en hoe er wordt geevalueerd. ControleEen ding is iets ten doel hebben, een tweede is dat doel ook bereiken. Voor beleggers is het daarom van wezenlijk belang dat ze kunnen controleren hoe hun ESG-fonds heeft gepresteerd, zowel financieel als op het gebied van duurzaamheid. Wordt dat duidelijk - het liefst met voorbeelden - gecommuniceerd? Specialistisch of breed?Een belegger moet zich afvragen of hij een gespecialiseerd fonds wil hebben, dat alleen op duurzaamheidscriteria focust, of dat er ook andere criteria een rol spelen. Vooral voor kleine beleggers kan het bijvoorbeeld onverstandig zijn alleen te focussen op ESG. Persoonlijke voorkeurTen slotte moet een belegger zich afvragen waar hij of zij nou echt blij van wordt? Is dat het ontwikkelen van gezonde voeding, of toch meer de bevordering van ecologisch verantwoorde bestrijdingsmiddelen? Wilt u vooral het klimaat redden of is een vleesloos dieet belangrijker? Groene fondsen hebben op al die terreinen accentverschillen, waar u als belegger rekening mee dient te houden. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 08:00 De succesvolle terugkeer van de 60/40-portefeuille Ewout van Schaick heeft samen met de rest van het multi-asset-oplossingen-team van Goldman Sachs AM grote verwachtingen van portefeuilles die bestaan uit 60% aandelen en 40% obligaties. Zowel voor aandelen als obligaties zijn de vooruitzichten zonnig. Mochten markten desondanks corrigeren, dan biedt de 60/40-portefeuille de spreidingsvoordelen om de klap te verzachten.
Assetallocatie 27 mrt Cash is meer king dan ooit In Europa kan een belegger dit jaar met een mix van cash en kortlopende leningen bruto tussen de 3% en 4% verdienen. Waarom dan nog risico's nemen met obligaties en aandelen, zo vraagt Alain Richier van Ostrum Asset Management zich af.
Assetallocatie 25 mrt Rabobank surft mee op recordgolf Rabobank heeft geen last van hoogtevrees. Aandelen blijven favoriet boven obligaties. De bank ziet zich gesteund door de hoge winstgroei en de historie: records komen immers zelden alleen.
Assetallocatie 21 mrt Geef uw portefeuille een boost! Yvo van der Pol, hoofd Benelux & Nordics bij PGIM Investments, is bijzonder gecharmeerd van de meer risicovolle obligaties, aandelen met sterke groeimogelijkheden en datacenters.
Assetallocatie 21 mrt U zoekt een sterk presterend mixfonds? Het is volgens Thomas de Fauw van Morningstar essentieel voor beleggers om de strategie, het proces en de beloften van fondsmanagers van mixfondsen te doorgronden.
Assetallocatie 20 mrt “Dit is een positief verhaal” Karen Ward, hoofd beleggingsstrategie EMEA bij JP Morgan AM, ziet dit jaar zonnig in, voor de Europese economie en voor Europese aandelen in het bijzonder. Ook China zou wel eens positief kunnen verrassen. Komen deze optimistische verwachtingen niet uit, dan houden obligaties en private beleggingen het portefeuillescheepje wel recht.