Fondskosten gedaald in Europa De komst van provisievrije fondsen levert beleggers gemiddeld 46 basispunten voordeel op, zegt Morningstar. 18 augustus 2016 09:00 • Door IEXProfs Redactie Europese beleggers in beleggingsfondsen zijn gemiddeld minder gaan betalen aan lopende kosten in de afgelopen jaren. Dat berekende Morningstar in een vandaag gepubliceerd onderzoek. De gemiddelde lopende kosten als percentage van het belegd vermogen liggen in Europa nu op exact 1,0 procent. In 2013 was dat nog 1,09%. In absolute bedragen wordt nu wel meer uitgegeven aan kosten dan in 2013, maar dat is het gevolg van een stijging in het totale belegd vermogen. De analisten van Morningstar nemen wel verschillen waar in de kostenontwikkeling per land. In landen als Ierland en Zwitserland, waar fondsen relatief veel worden gekocht door institutionele beleggers en vermogende particulieren, liggen de kosten ruim onder het Europees gemiddelde. In Italië, Spanje, Frankrijk en België zijn de kosten juist bovengemiddeld hoog. Provisieverbod helpt Dat fondsen goedkoper worden bij voldende schaalgrootte is een regel die niet overal opgaat, maar in Nederland, Zweden, Duitsland en Zwitserland is dat effect wel duidelijk waarneembaar. Ook de komst van provisievrije share classes heeft het een en ander betekend voor de kostenniveaus. In landen waar de provisies zijn afgeschaft, zoals Nederland, zijn de lopende kosten van provisievrije share classes met gemiddeld 46 basispunten afgenomen. In sommige andere landen zijn de lopende kosten-percentages daarentegen juist gestegen, zegt Morningstar. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 28 mrt De succesvolle terugkeer van de 60/40-portefeuille Ewout van Schaick heeft samen met de rest van het multi-asset-oplossingen-team van Goldman Sachs AM grote verwachtingen van portefeuilles die bestaan uit 60% aandelen en 40% obligaties. Zowel voor aandelen als obligaties zijn de vooruitzichten zonnig. Mochten markten desondanks corrigeren, dan biedt de 60/40-portefeuille de spreidingsvoordelen om de klap te verzachten.
Assetallocatie 27 mrt Cash is meer king dan ooit In Europa kan een belegger dit jaar met een mix van cash en kortlopende leningen bruto tussen de 3% en 4% verdienen. Waarom dan nog risico's nemen met obligaties en aandelen, zo vraagt Alain Richier van Ostrum Asset Management zich af.
Assetallocatie 25 mrt Rabobank surft mee op recordgolf Rabobank heeft geen last van hoogtevrees. Aandelen blijven favoriet boven obligaties. De bank ziet zich gesteund door de hoge winstgroei en de historie: records komen immers zelden alleen.
Assetallocatie 21 mrt Geef uw portefeuille een boost! Yvo van der Pol, hoofd Benelux & Nordics bij PGIM Investments, is bijzonder gecharmeerd van de meer risicovolle obligaties, aandelen met sterke groeimogelijkheden en datacenters.
Assetallocatie 21 mrt U zoekt een sterk presterend mixfonds? Het is volgens Thomas de Fauw van Morningstar essentieel voor beleggers om de strategie, het proces en de beloften van fondsmanagers van mixfondsen te doorgronden.
Assetallocatie 20 mrt “Dit is een positief verhaal” Karen Ward, hoofd beleggingsstrategie EMEA bij JP Morgan AM, ziet dit jaar zonnig in, voor de Europese economie en voor Europese aandelen in het bijzonder. Ook China zou wel eens positief kunnen verrassen. Komen deze optimistische verwachtingen niet uit, dan houden obligaties en private beleggingen het portefeuillescheepje wel recht.