Meer robo-advies, meer risicofraude CFA-leden denken dat de opkomst van robo-advies niet alleen positieve gevolgen heeft voor beleggers. 3 mei 2016 10:20 • Door IEXProfs Redactie De automatisering van financieel advies, via de robo-adviseur, gaat onverdroten door. Dat is niet alleen positief. Dat schrijft het CFA Institute naar aanleiding van een enquête onder haar leden. De wereldwijde organisatie van beleggingsprofessionals verwacht dat het robo-advies positieve effecten zal hebben voor vermogende beleggers. Dat kan gaan in de vorm van lagere kosten, als wel een verbeterde toegang tot advies en beleggingsproducten. Daar staat tegenover dat de beleggingsprofessionals ook zorgen hebben over de ontwikkeling. Zo denkt de helft van hen dat beleggers een groter gevaar lopen om de dupe te worden van marktfraude en misleidende verkooppraktijken. Meest wezenlijke verandering De andere helft denkt juist dat de toenemende automatisering dit probleem vermindert. Volgens Svi Rosov, een analist bij het CFA Institute onderstreept het onderzoek het voorgevoel dat snelle technologische innovatie de vermogensbeheersector kan vormen en verstoren. “Maar het laat ook zien dat beleggingsprofessionals nog niet overtuigd zijn dat beleggers hierdoor altijd beter af zijn." De opkomst van geautomatiseerde dienstverlening is volgens het CFA Institute de meest wezenlijke verandering voor de korte termijn. Maar ook over een langere periode van drie jaar wordt de opkomst van robo-adviseurs als het meest invloedrijk beschouwd. De professionals denken dat menselijke interactie noodzakelijk blijft. Grote veranderingen clearing Dat geldt in ieder geval voor professionele beleggers en zeer vermogende particulieren. Bij deze groepen gaat het immers om specifiek advies. Het geautomatiseerde advies is mede mogelijk als gevolg van de opkomst van zogenoemde blockchaintechnologie. Daarbij gaat het om de verwerking van de enorme hoeveelheid aan beschikbare informatie. De grootste veranderingen zullen volgens het CFA Institute plaatsvinden op het gebied van de clearing en afwikkeling van effectentransacties. Daarnaast wordt de rol van de robo-adviseur ook groter op het gebied van alternatieve valuta en die van commerciële bankactiviteiten. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 28 mrt De succesvolle terugkeer van de 60/40-portefeuille Ewout van Schaick heeft samen met de rest van het multi-asset-oplossingen-team van Goldman Sachs AM grote verwachtingen van portefeuilles die bestaan uit 60% aandelen en 40% obligaties. Zowel voor aandelen als obligaties zijn de vooruitzichten zonnig. Mochten markten desondanks corrigeren, dan biedt de 60/40-portefeuille de spreidingsvoordelen om de klap te verzachten.
Assetallocatie 27 mrt Cash is meer king dan ooit In Europa kan een belegger dit jaar met een mix van cash en kortlopende leningen bruto tussen de 3% en 4% verdienen. Waarom dan nog risico's nemen met obligaties en aandelen, zo vraagt Alain Richier van Ostrum Asset Management zich af.
Assetallocatie 25 mrt Rabobank surft mee op recordgolf Rabobank heeft geen last van hoogtevrees. Aandelen blijven favoriet boven obligaties. De bank ziet zich gesteund door de hoge winstgroei en de historie: records komen immers zelden alleen.
Assetallocatie 21 mrt Geef uw portefeuille een boost! Yvo van der Pol, hoofd Benelux & Nordics bij PGIM Investments, is bijzonder gecharmeerd van de meer risicovolle obligaties, aandelen met sterke groeimogelijkheden en datacenters.
Assetallocatie 21 mrt U zoekt een sterk presterend mixfonds? Het is volgens Thomas de Fauw van Morningstar essentieel voor beleggers om de strategie, het proces en de beloften van fondsmanagers van mixfondsen te doorgronden.
Assetallocatie 20 mrt “Dit is een positief verhaal” Karen Ward, hoofd beleggingsstrategie EMEA bij JP Morgan AM, ziet dit jaar zonnig in, voor de Europese economie en voor Europese aandelen in het bijzonder. Ook China zou wel eens positief kunnen verrassen. Komen deze optimistische verwachtingen niet uit, dan houden obligaties en private beleggingen het portefeuillescheepje wel recht.