Als je adviseur met pensioen gaat Vergrijzing onder de financieel adviseurs. Mogelijk gaat je adviseur net met pensioen als je hem het hardste nodig hebt. 19 juli 2013 10:00 • Door IEXProfs Redactie Er treedt vergrijzing op onder financieel adviseurs. Mogelijk gaat je adviseur net met pensioen als je hem het hardste nodig hebt. Gelukkig weet Time raad. De gemiddelde leeftijd onder adviseurs bedraagt momenteel 50 jaar, ontdekte Accenture. Adviseurs die de 60 al zijn gepasseerd, beheren nog altijd 2,3 biljoen dollar aan gelden van derden. Slechts één op de drie adviseurs heeft een opvolgingsplan klaarliggen. Mogelijk wordt de klantportefeuille onderdeel van een biedingenoorlog, of een leuke oefening voor een onervaren opvolger. De vermogensbeheerders zoeken manieren om het kapitaal binnenboord te houden, maar voor de belegger telt dat hij met een adviseur waar hij vertrouwen in heeft verder kan. Zo’n transitie is geen bijzaak. Het kan leiden tot kostbare onderbrekingen in de kapitaalopbouw of financiële planning. Volgens Kendra Thopmson van Accenture willen beleggers vooral de zekerheid dat hun adviseur in hun belang werkt en voelen ze zich niet op hun gemak als hun portefeuille overgedragen wordt. Het is volgens de bestuurder van Accenture Wealth and Asset Management Services van het grootste belang dat er al vertrouwen is opgebouwd voor er sprake is van een transitie.Wat adviseert Time beleggers te doen wanneer zij te maken hebben met oudere adviseur? Begrijp dat er een transitie aankomt. Vraag je adviseur naar zijn pensioendatum en hoe hij denkt te handelen met jouw portefeuille. Wil je bij deze firma blijven? Kijk naar een upgrade. Misschien ben je tevreden met je huidige adviseur, maar verbetering is altijd mogelijk. Dit is de uitgelezen kans. Mogelijk zijn je eigen eisen gewijzigd. Maak het helder voor jezelf en de transitie levert naast hoofdpijn ook winst op. Stel vragen. Je wilt al je opties weten als je geïnformeerd wordt over een transitie. De meeste adviseurs zijn zo druk met hun eigen proces dat ze vergeten te luisteren naar de cliënt. Daarom moet je zelf het heft in handen nemen. En voel je vrij om te veranderen, vooral als de balans tussen vergoeding en dienstverlening uit zicht raakt. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.
Impactbeleggen 24 jul “Impactbeleggen is pionieren” Als hoofd Private Markets & LDI leidt Rik Klerkx de inspanningen van Cardano om voor z’n klanten, veelal middelgrote pensioenfondsen, een positieve impact en een gezond rendement te boeken. “Hun duidelijke wens is om meer te doen met impactbeleggingen. Wij komen hen tegemoet met maatoplossingen.”
Impactbeleggen 28 jun PE en impactbeleggen vormen een goede combi Private equity heeft volgens Achmea IM veel te bieden aan beleggers die naast een mooi rendement een positieve bijdrage willen leveren aan een betere wereld.
Impactbeleggen 26 jun ”De financiële sector heeft een rol te spelen” Hadewych Kuiper van Triodos Investment Management over de betekenis en het belang van impactbeleggen. “Het is een hardnekkige mythe dat impactbeleggen ten koste zou gaan van rendement.” Dit is de eerste aflevering van een serie interviews over de zin van impactbeleggen.