Winst nemen, bijkopen of niks doen? Sommige beleggers hebben een fantastisch jaar achter de rug met gigantische koerswinsten van soms wel 100% of meer. Maar wat te doen met die winst? Het antwoord op vijf belangrijke vragen bepaalt volgens Joshua Brown de keuze. 11 mei 2021 09:00 • Door IEXProfs Redactie Beleggers die het hoofd koel hebben gehouden in 2020 toen de coronacrisis begon, zijn daarvoor beloond met koerswinsten van vaak tientallen procenten. Sommige beleggers zitten zelfs op honderden procenten winst omdat ze precies in de goede aandelen en effecten zaten. De grote vraag voor deze groep van gelukkigen is wat te doen na deze waanzinnige rit omhoog. Winst nemen, bijkopen of helemaal niets doen? Eenvoudige antwoorden zijn er niet. Het antwoord is volgens vermogensbeheerder Joshua Brown bovendien voor elk individu anders. Jezelf een aantal vragen stellen kan helpen. Brown heeft er in zijn blog A Wealth of Common Sense vijf op een rij gezet. 1. Waarom ben ik überhaupt in dat ene aandeel belegd? Sommige beleggers hebben een heilig geloof in het succes van een bedrijf of een bepaalde belegging en nemen de hoge volatiliteit die daarbij hoort op de koop toe. Andere beleggers zijn wat voorzichtiger. Voor hen loont het om een soort van exit-plan te hebben voor als een effect exorbitant stijgt (of daalt). 2. Kan ik iets anders met het geld doen? Brown wijst op een actie van de bekende CNBC-televisiebelegger Jim Cramer die onlangs vertelde dat hij een deel van zijn bitcoins heeft verkocht om zijn hypotheek af te lossen. Zo zijn er tal van andere mogelijkheden. De een wil minder stress over de toekomst, de ander een boot of een wereldreis maken. Waarom niet een beetje winstnemen om een droom waar te maken? 3. Zijn er andere beleggingsmogelijkheden? Het is sowieso verstandig om met enige regelmaat te kijken of de portefeuille die u nu heeft, overeenkomt met wat u zou doen als u helemaal opnieuw zou moeten beginnen. Is dat niet zo, dan kan het een mooi moment zijn om winst te nemen om geld vrij te maken voor andere beleggingen. 4. Hoe ziet mijn beleggingsplan eruit? Sommige beleggers doen maar wat. Die kopen en verkopen aandelen zonder daar veel bij na te denken. Maar professioneel is anders. Veel vetrstandiger is het bepaalde kaders te scheppen voor de portefeuille. Je kunt bijvoorbeeld een limiet stellen aan het belang dat een aandeel mag hebben in de portefeuille. Stel je hebt Tesla aandelen gekocht en door de koerswinst is het belang van Tesla opgelopen van 2% tot 15%. Het beleggingsplan zegt echter dat 10% het maximum is. Dan moet deTesla-positie dus worden afgebouwd. Het stellen van een bovengrens gaat natuurlijk ook op voor sectoren of landen. 5. Waar krijg ik spijt van? In principe is beleggen niet veel anders dan sparen. Je legt geld opzij voor consumptie in de toekomst. Soms is dat moment ver weg, soms is het geld binnen een paar jaar benodigd. Dat betekent ook dat de een minder last heeft van een (tijdelijke) koerscorrectie dan een ander, die de haren uit zijn hoofd trekt omdat hij niet op tijd winst heeft genomen. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 22 apr Janus Henderson kiest voor cyclisch Europa Janus Henderson Investors kiest voor smallcaps en Europese aandelen. Volgens de Brits-Amerikaanse vermogensbeheerder houden beleggers te weinig rekening met een groeivertraging in de VS veroorzaakt door een langer hoog blijvende rente.
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.