MiFID-II in strijd met privacywetgeving? MiFID-II schrijft voor dat de gesprekken die betrekking op het ontvangen, doorgeven en uitvoeren van cliëntorders opgenomen moeten worden. Maar hoe voorkomt u overtreding van de Wet op Privacy? 3 november 2017 14:00 • Door IEXProfs Redactie Gesprekken dienen vijf jaar bewaard te worden en de beleggingsonderneming moet deze altijd beschikbaar hebben, aldus Tom Straver van CallSecured. Maar hoe zit het met gesprekken met potentiele klanten, collega’s of mogelijke partners, die niks met een cliëntorders te maken hebben? "Deze gesprekken vallen onder privacywetgeving. Deze schrijft voor dat er grondslag dient te zijn voor het opnemen van gesprekken. Daarnaast mogen gesprekken niet langer worden opnemen dan nodig is. Doet u dit wel? Dan staan er hoge sancties tegenover, in 2018 onder de nieuwe GDPR, tot wel 4% van uw jaaromzet. U kunt dus niet zomaar alle gesprekken gaan opnemen, zonder dat u de privacywetgeving overtreedt." De meest logische oplossing is om enkel de gesprekken op te nemen die vallen onder de wettelijke grondslag van MiFID-II, raadt Straver aan. "Dit zijn de gesprekken met cliënten die de beheerovereenkomst hebben ondertekend en alle banken en brokers waarmee er samen wordt gewerkt." Telefoongesprekken terugvinden Hiervoor dient er technologie gebruikt te worden die onderscheidt maakt tussen deze gesprekken. Zo zijn er systemen die het telefoonnummer van een inkomende beller communiceren met het klantenbestand. Komt het telefoonnummer overeen, dan wordt het gesprek automatisch opgenomen. Hierdoor ligt de foutgevoeligheid niet meer bij de medewerker. Voor de gesprekken die wel worden opgenomen is een kennisgeving aan de cliënt vereist. Straver: "Een dergelijke kennisgeving van gespreksopname hoeft maar eenmaal te worden verstrekt, vóór het verlenen van beleggingsdiensten bij nieuwe en bestaande cliënten." Deze kennisgeving is bijvoorbeeld te vermelden in de beheerovereenkomst. De gegevens moeten verder dusdanig worden opgeslagen dat deze goed toegankelijk zijn en beschikbaar voor cliënten op verzoek. "Onder toegankelijk wordt verstaan dat een beleggingsonderneming de opgenomen telefoongesprekken zelf makkelijk kan terugvinden om deze op verzoek aan toezichthouder of cliënt te verstrekken." De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Assetallocatie 08:00 De succesvolle terugkeer van de 60/40-portefeuille Ewout van Schaick heeft samen met de rest van het multi-asset-oplossingen-team van Goldman Sachs AM grote verwachtingen van portefeuilles die bestaan uit 60% aandelen en 40% obligaties. Zowel voor aandelen als obligaties zijn de vooruitzichten zonnig. Mochten markten desondanks corrigeren, dan biedt de 60/40-portefeuille de spreidingsvoordelen om de klap te verzachten.
Assetallocatie 27 mrt Cash is meer king dan ooit In Europa kan een belegger dit jaar met een mix van cash en kortlopende leningen bruto tussen de 3% en 4% verdienen. Waarom dan nog risico's nemen met obligaties en aandelen, zo vraagt Alain Richier van Ostrum Asset Management zich af.
Assetallocatie 25 mrt Rabobank surft mee op recordgolf Rabobank heeft geen last van hoogtevrees. Aandelen blijven favoriet boven obligaties. De bank ziet zich gesteund door de hoge winstgroei en de historie: records komen immers zelden alleen.
Assetallocatie 21 mrt Geef uw portefeuille een boost! Yvo van der Pol, hoofd Benelux & Nordics bij PGIM Investments, is bijzonder gecharmeerd van de meer risicovolle obligaties, aandelen met sterke groeimogelijkheden en datacenters.
Assetallocatie 21 mrt U zoekt een sterk presterend mixfonds? Het is volgens Thomas de Fauw van Morningstar essentieel voor beleggers om de strategie, het proces en de beloften van fondsmanagers van mixfondsen te doorgronden.
Assetallocatie 20 mrt “Dit is een positief verhaal” Karen Ward, hoofd beleggingsstrategie EMEA bij JP Morgan AM, ziet dit jaar zonnig in, voor de Europese economie en voor Europese aandelen in het bijzonder. Ook China zou wel eens positief kunnen verrassen. Komen deze optimistische verwachtingen niet uit, dan houden obligaties en private beleggingen het portefeuillescheepje wel recht.