Wealth management verandert pijlsnel In 2021 is vermogensbeheer voor rijke particulieren totaal veranderd onder invloed van technologie en demografie. 26 september 2016 10:47 • Door IEXProfs Redactie Over vijf jaar is vermogensbeheer voor rijke particulieren totaal veranderd onder invloed van technologie en demografische ontwikkelingen. Uit onderzoek van Roubini ThoughtLab, het onderzoeksbureau van Noeriel Roubini, onder 2.000 beleggers en 500 beleggingshuizen over de hele wereld in de eerste jaarhelft komt naar voren dat beleggingsindustrie zich niet goed realiseren hoe snel die transformatie zich voltrekt, en wat de gevolgen daarvan zullen zijn voor hun verdienmodel. Lees ook: Vermogensbeheer is emotiebeheer Vermogensbeheer moet FinTech omarmen Directeur Lou Celi van Roubini ThoughtLab spreekt van ‘ongewone tijden’ door de convergentie van economische. technologische, demografische en consumententrends. Dat zet vermogensbeheer voor rijke particulieren volledig op zijn kop. “Het hervormt de verwachtingen van consumenten, ontwricht verdienmodellen en verandert de rol van de adviseur.” Persoonlijk advies Zo geeft een minderheid van de ondervraagde beleggers (43%) aan in de toekomst minder te hechten aan persoonlijk advies. Een krappe meerderheid (52%) verwacht meer gebruik te gaan maken van technologie om hun vermogen te beheren. Ruim de helft van de ondervraagde beleggers is bereid om van vermogensbeheerder te wisselen als deze niet aan de verwachtingen voldoet. Vrouwen en millennials zijn daartoe het meeste geneigd. Investeren in nieuwe technologieën is volgens Roubini ThoughtLab de sleutel tot succes voor vermogensbeheerders. Die wens wordt niet alleen door millennials geuit, die zijn opgevoed met de computer en elektronisch bankieren. 41% van de Generatie X en 40% van de babyboomers verwacht dat hun vermogensbeheerder over de meest recente technologie beschikt. Vrouwen op kop Tegen 2021 bedraagt het totale vermogen van huishoudens in de 25 grootste markten in de wereld 89.000 miljard Amerikaanse dollar. Meer helft van dat kapitaal wordt beheerd door vermogensbeheerders voor rijke particulieren. In Noord-Amerika is tegen 2021 de meerderheid van dat beheerde geld in handen van vrouwen, dat zij via erfenissen in handen hebben verworven of zelf hebben verdiend. In deze regio hevelen in de komende drie tot vier decennia oudere generaties bovendien 30.000 tot 40.000 miljard Amerikaanse dollar over naar millennials. De studie is uitgevoerd in opdracht van onder andere CFA Institute, Cisco, Schroders, SEI en State Street. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.
Impactbeleggen 24 jul “Impactbeleggen is pionieren” Als hoofd Private Markets & LDI leidt Rik Klerkx de inspanningen van Cardano om voor z’n klanten, veelal middelgrote pensioenfondsen, een positieve impact en een gezond rendement te boeken. “Hun duidelijke wens is om meer te doen met impactbeleggingen. Wij komen hen tegemoet met maatoplossingen.”
Impactbeleggen 28 jun PE en impactbeleggen vormen een goede combi Private equity heeft volgens Achmea IM veel te bieden aan beleggers die naast een mooi rendement een positieve bijdrage willen leveren aan een betere wereld.
Impactbeleggen 26 jun ”De financiële sector heeft een rol te spelen” Hadewych Kuiper van Triodos Investment Management over de betekenis en het belang van impactbeleggen. “Het is een hardnekkige mythe dat impactbeleggen ten koste zou gaan van rendement.” Dit is de eerste aflevering van een serie interviews over de zin van impactbeleggen.