Betaalt u te veel voor een fonds? De kosten dalen, maar toch betalen beleggers nog te veel voor beleggingsfondsen. Dat is in drie gevallen goed te praten. 20 mei 2014 14:30 • Door IEXProfs Redactie De gemiddelde kosten voor actief beheerde beleggingsfondsen zijn vorig jaar opnieuw gedaald, zo blijkt uit afzonderlijke studies van Morningstar en Investment Company Institute. Toch zijn er nog altijd beleggers die een bovengemiddelde fee betalen, aldus Chuck Jaffe op MarketWatch. Die daling is uiteraard geen geweldige verrassing; de beurs noteerde dikke winsten in 2013, wat hielp het vermogen van fondsen te verhogen en daarmee de kosten voor participanten in een fonds te verlagen. Dat verklaart ook waarom de vergoedingen voor obligatiefondsen nagenoeg stabiel zijn gebleven. KostenratioDe gemiddelde kostenratio (TER) bedroeg volgens ICI vorig jaar 0,74%, een daling van 0,03 procentpunt vergeleken met een jaar eerder en 1,01% met 2007. Morningstar kwam uit op 0,71% in 2013, tegenover een piek van 0,85% in 2000. Die gemiddelden zijn echter gewogen naar vermogen onder beheer en weerspiegelen niet wat deelnemers precies aan kosten kwijt zijn; zij betalen doorgaans meer. Als u deelneemt aan een fonds dat meer vraagt dan het gemiddelde, laat u dan altijd uitleggen waarom u bereid zou moeten zijn het dubbele of driedubbele neer te tellen. En: laat u vooral niet te makkelijk overtuigen. Volgens Jaffe zijn er slechts drie omstandigheden die hoger dan gemiddelde kosten rechtvaardigen: Er is geen andere optie. Denk aan een verplicht pensioenplan; Het is een nieuw fonds, uit een familie van fondsen die eerder heeft laten zien de kosten omlaag te brengen zodra de inleg toeneemt; U verwacht een dusdanig rendement dat de hogere betalingen rechtvaardigt. Voor bepaalde beleggingscategorieën, zoals microcaps en opkomende markten, gelden doorgaans hogere kosten. Meer betalen voor een bepaald type belegging valt dus in sommige gevallen goed te praten. Meer betalen voor een specifieke manager meestal niet. Er zijn maar weinig fondsbeheerders die consequent weten te excelleren en die de premie waard zijn. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Opinie 18 apr Yes! Wereldwijde groei versnelt In 2023 presteerde de Amerikaanse economie beter dan de meeste andere regio's in de wereld. Ook in 2024 gaat het de VS voor de wind, waarbij Grace Peters van J.P. Morgan Private Bank verwacht dat de economische groei in de rest van de wereld nu ook in een hogere versnelling gaat.
Assetallocatie 18 apr Van Lanschot Kempen koopt niet langer Japanse aandelen Van Lanschot Kempen is afgestapt van zijn overwogen-positie in Japanse aandelen. De bedrijfswinsten ontwikkelen zich nog steeds goed, maar de waarderingen beginnen flink op te lopen.
Assetallocatie 17 apr Cashberg langs de lijn gaat nergens naartoe Gerben Lagerwaard van State Street Global Advisors gelooft er niets van dat de gigantische hoeveelheid geld die nu in geldmarktfondsen is geparkeerd binnen afzienbare tijd naar de aandelenmarkt wordt gealloceerd.
Assetallocatie 16 apr "Impact aanval van Iran op financiële markten is beperkt" "De directe actie van Iran tegen Israël dit weekend heeft geleid tot de vrees voor verdere escalatie, maar bij afwezigheid van een volledige crisis in de regio - wat niet ons basisscenario is - denken we dat de impact op de financiële markten beperkt zal blijven." Dat schrijft Greg Hirt van Allianz Global Investors.
Assetallocatie 16 apr Amundi positiever over komende 10 jaar, negatiever over 25 jaar Amundi AM is sceptischer geworden over snelle maatregelen tegen het opwarmen van de aarde. De eerste 10 jaar is dat nog gunstig voor beleggers. Daarna wordt de rekening betaald.
Assetallocatie 11 apr Schroders kijkt met 3D-bril naar de toekomst De drie D's, decarbonisatie (weg van fossiele energie), demografie (vergrijzing) en deglobalisering spelen volgens Schroders de komende dertig jaar een sleutelrol in de beleggingsresultaten.