"Belegger moet spijt minimaliseren" Diversifiëren is spijtmanagement, zegt blogger Ben Carlson. Je mist nooit alle winst, én je verliest nooit al je geld. 17 februari 2014 15:00 • Door IEXProfs Redactie Beleggers die in 2013 goed gespreid waren, betreurden dat zij niet alles op aandelen hadden gezet. Beleggers die begin dit jaar alles in aandelen hadden zitten, betreurden dat zij niet beter gespreid waren. "Handelaren zeggen coole dingen als: 'Geef je winnaars de vrije teugel, maar houd je verliezers kort'. Beleggers moeten af en toe precies het tegenovergestelde doen en hun winnaars verkopen om hun verliezers te kunnen bijkopen." Dat schrijft Ben Carlson, de vermogensbeheerder achter het blog A Wealth of Common Sense. Hij onderbouwt zijn pleidooi voor diversifiëring met een eenvoudig voorbeeld, een portefeuille die uitsluitend is belegd in courante, actief beheerde Amerikaanse beleggingsfondsen. De verdeling is als volgt: 40% Amerikaanse aandelen (tickercode VTI), 10% REIT's in Amerikaans vastgoed (VNQ), 20% in wereldwijde aandelen (VXUS) en 30% obligaties (BND). Vorig jaar gaf deze portefeuille een rendement van ongeveer 16%. "Niet slecht", aldus Carlson. Maar de aandelenfondsen deden het echte werk – respectievelijk plus 34 en plus 15% voor VTI en VXUS – terwijl de REIT's (plus 2,4%) en het staatspapier (min 2,1%) achterbleven. In januari 2014 was het precies omgekeerd. VTI en VXUS verloren in die maand 3,2 en 5,4%, terwijl VNQ en BND met 4,3 en 1,6% in waarde groeiden. Diversifiëring = spijtmanagementMisschien is die omkering maar van korte duur – aandelen hebben hun verliezen van januari alweer bijna goedgemaakt. Maar zo mag een belegger niet denken, maant Carlson: "Je kunt niet je lange-termijnplan laten ruïneren door de resultaten van één jaar." Beleggen is eigenlijk "spijtminimalisering", ofwel balanceren tussen spijt over misgelopen winsten en spijt over geleden verliezen. "Diversifiëring helpt je om je gedrag in de hand te houden." De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.