De financieel adviseur is uit de gratie. Die conclusie ligt voor de hand na een onderzoek, getiteld ‘Future Wealth Report’, uitgevoerd door consultancybureau Scorpio Partnership en Standard Chartered Private Bank. Het onderzoek werd uitgevoerd onder ruim 1400 ondernemers, met een gemiddeld vermogen van 1,3 miljoen euro. Het rapport is uitgemond in een keiharde veroordeling van de beroepsgroep financieel adviseurs.
Bijna 50% van de ondervraagde rijken heeft liever advies van familie dan van een financieel adviseur. Nog eens 30% hecht meer waarde aan goede raad van een vriend dan van de financieel adviseur. En slechts 24% van de ondervraagden vertrouwt op een financieel adviseur als één van zijn drie bronnen voor vermogensadvies. Private bankers (10%), accountants (10%) en advocaten (5%) kunnen ook al op weinig erkenning van de happy few rekenen.
De uitkomsten duiden op een duidelijk gebrek aan vertrouwen in professioneel financieel advies. Eén van de problemen is de verborgen agenda waar de professie vaak rekening mee houdt, stelt Julien Sevaux, mede-oprichter van Stanhope Capital op
Citywire. “Veel private banks verdienen aan de producten die ze adviseren. In zware markten adviseren ze cliënten niet om cash aan te houden, omdat ze dan hun fees missen. Vertrouwen heeft transparantie nodig en als transparantie ontbreekt, heb je een probleem.”
De discussie beperkt zich niet tot Engeland. In Nederland maakt de AFM zich ook hard de fees aan tussenpersonen te vervangen voor een andere, meer transparante kostenstructuur. Private bank Van Lanschot maakte vorige maand bekend als eerste private bank de kickback fees die ze ontvangen terug te betalen aan vermogensbeheerklanten.
De Redactie van IEX Profs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies,
of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. Het is mogelijk dat redactieleden posities hebben in een of meer van de genoemde fondsen. Klik hier voor een overzicht van hun beleggingen. Om te reageren op dit artikel, klik hier.
De
Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. Het is mogelijk dat redactieleden posities hebben in een of meer van de genoemde fondsen.
Klik hier voor een overzicht van hun beleggingen.