Robo-adviseur charmeert ook rijken Vermogende particulieren voelen zich sterker aangetrokken tot robo-advies dan de beoogde doelgroep: mensen op zoek naar goedkoop vermogensbeheer. 18 mei 2016 10:25 • Door Jorge Groen Vermogende particulieren voelen zich sterker aangetrokken tot robo-advies dan de beoogde doelgroep: mensen op zoek naar goedkoop vermogensbeheer. Dat concludeert onderzoeksbureau MyPrivateBanking in een onderzoek onder 600 bemiddelde en vermogende particulieren in het Verenigd Koninkrijk en de Verenigde Staten. 43% van de Britse en Amerikaanse vermogende particulieren gaf aan gebruik te maken van online vermogensbeheertools, tegen 17% van de bemiddelde mensen. ‘Vermogend’ is in het onderzoek gedefinieerd als Amerikanen met meer dan een miljoen dollar aan vrij beschikbaar vermogen. Bij Britten gaat het om meer dan 600.000 pond. Lees ook: Wie is er bang voor fintech De conclusie staan haaks op de in eerdere studies uitgesproken verwachting dat rijke particulieren de adviseur van vlees en bloed trouw blijven, vanwege de persoonlijke benadering. Geautomatiseerd vermogensbeheer Goedkoop geautomatiseerd vermogensbeheer zou met name aantrekkelijk zijn voor mensen, die onvoldoende winstgevend zijn voor financiële adviseurs. Meer dan 70% van de ondervraagde vermogende particulieren verwacht echter dat robo-advies positief uitwerkt op hun beleggingsbeslissingen en de adviezen die zij krijgen. Ook maakt online vermogensbeheer in hun ogen processen efficiënter, zoals de registratie en het openen van een beleggingsrekening. Zorgen zijn er vooral over de veiligheid. Een tweede bron van zorg is dat teveel wordt vertrouwd op het advies van robots in plaats van zelf onderzoek te doen. Volgens analist Carmela Melone van MyPrivateBanking omarmen jonge vermogende particulieren robo-advies in sneller dan bemiddelde mensen uit de middenklasse. “De resultaten tonen aan dat online vermogensbeheer en robo-advies een significant deel moeten uitmaken van de toekomst van iedere vermogensbeheerder.” Jorge Groen is freelance journalist. Eerder werkte hij voor het Financieele Dagblad en RTL Z en hij is oud-hoofdredacteur van IEXProfs, IEXGeld en Nederlands Pensioen- en Beleggingsnieuws (NPN). Deel via:
Assetallocatie 08:00 De succesvolle terugkeer van de 60/40-portefeuille Ewout van Schaick heeft samen met de rest van het multi-asset-oplossingen-team van Goldman Sachs AM grote verwachtingen van portefeuilles die bestaan uit 60% aandelen en 40% obligaties. Zowel voor aandelen als obligaties zijn de vooruitzichten zonnig. Mochten markten desondanks corrigeren, dan biedt de 60/40-portefeuille de spreidingsvoordelen om de klap te verzachten.
Assetallocatie 27 mrt Cash is meer king dan ooit In Europa kan een belegger dit jaar met een mix van cash en kortlopende leningen bruto tussen de 3% en 4% verdienen. Waarom dan nog risico's nemen met obligaties en aandelen, zo vraagt Alain Richier van Ostrum Asset Management zich af.
Assetallocatie 25 mrt Rabobank surft mee op recordgolf Rabobank heeft geen last van hoogtevrees. Aandelen blijven favoriet boven obligaties. De bank ziet zich gesteund door de hoge winstgroei en de historie: records komen immers zelden alleen.
Assetallocatie 21 mrt Geef uw portefeuille een boost! Yvo van der Pol, hoofd Benelux & Nordics bij PGIM Investments, is bijzonder gecharmeerd van de meer risicovolle obligaties, aandelen met sterke groeimogelijkheden en datacenters.
Assetallocatie 21 mrt U zoekt een sterk presterend mixfonds? Het is volgens Thomas de Fauw van Morningstar essentieel voor beleggers om de strategie, het proces en de beloften van fondsmanagers van mixfondsen te doorgronden.
Assetallocatie 20 mrt “Dit is een positief verhaal” Karen Ward, hoofd beleggingsstrategie EMEA bij JP Morgan AM, ziet dit jaar zonnig in, voor de Europese economie en voor Europese aandelen in het bijzonder. Ook China zou wel eens positief kunnen verrassen. Komen deze optimistische verwachtingen niet uit, dan houden obligaties en private beleggingen het portefeuillescheepje wel recht.